Pourquoi investir en immobilier pour préparer sa succession ?
En anticipant sa succession, chaque parent peut offrir jusqu’à 100 000 € par enfant sans taxation. À travers l’investissement immobilier, vous pouvez préparer votre succession en toute sécurité et transmettre progressivement votre bien à vos héritiers, en leur donnant un patrimoine durable.
Il existe plusieurs façons de préparer sa succession. L’immobilier locatif peut agir comme un bouclier et vous permettre de limiter les frais liés à la transmission.
Les avantages de préparer sa succession en immobilier
L’immobilier vous offre de nombreux avantages pour préparer votre succession. Le démembrement est un montage patrimonial qui consiste à scinder la propriété du bien en usufruit et en nue-propriété (les deux formant la pleine propriété du bien).
– L’usufruit est le droit d’utiliser le bien et d’en récolter les revenus (droit d’usage).
– La nue-propriété est le droit de disposer du bien (droit de propriété).
En matière de donation, il permet de transmettre la nue-propriété d’un bien en bénéficiant d’une fiscalité allégée : le donateur (les parents) conserve la jouissance du bien, dont la pleine propriété revient ensuite aux héritiers sans droits de succession additionnels.
Grâce au démembrement, il est possible de transmettre un bien tout en réduisant ses droits de succession, puisqu’ils sont calculés sur la valeur de la nue-propriété.
Cette valeur dépend de l’âge du donateur :
• 30 % de la valeur du bien pour un donateur de 40 ans
• 40 % pour un donateur de moins de 51 ans
• 50 % si le donateur a moins de 61 ans au moment de la donation, etc.
Ainsi, plus une personne est jeune lorsqu’elle lègue la nue-propriété d’un bien à son enfant, moins elle paiera de frais. Si l’on anticipe clairement sa succession, la SCI familiale est une option financièrement attrayante pour transférer du patrimoine.
Elle offre la possibilité de prévoir et d’établir sa succession dans des conditions idéales. La SCI (Société Civile Immobilière) permet à plusieurs personnes de posséder et gérer un bien immobilier, ce qui constitue une méthode pour préparer leur succession.
Elle peut être mise en place pour l’acquisition d’un ou plusieurs biens immobiliers. Chaque associé détient des parts de la société et peut les transférer de manière indépendante. Un autre bénéfice de la SCI familiale en succession : anticiper la transmission du patrimoine pour réduire les frais de succession, grâce aux dons et au démembrement de propriété.
Choisir le bon bien pour préparer sa succession
Parmi les différents types de biens, certains sont plus adaptés à une préparation de succession pour vos enfants. Avant de choisir un type d’investissement, choisissez un emplacement attractif avec une forte demande locative pour vous garantir des revenus mensuels stables.
Optez pour un bien avec un potentiel de plus-value à la clé, que ce soit par la rénovation, l’aménagement ou l’évolution du secteur dans lequel il se trouve. Cela garantit à vos successeurs une stabilité financière qui s’accroît.
Recherchez des biens éligibles aux dispositifs fiscaux, pour faciliter votre transmission et minimiser les frais.
Les types de biens rentables pour préparer sa succession
Lors de votre investissement, favorisez certains types de biens pour maximiser votre rentabilité. Pour préparer votre succession, les immeubles de rapport sont une solution efficace et sécurisante.
Étant donné qu’il comporte plusieurs biens, l’immeuble vous permet de diversifier vos sources locatives tout en offrant une transmission durable. Pour simplifier votre gestion locative et celle de vos héritiers, privilégiez les petits logements type studio ou T2, ou ceux situés dans des résidences étudiantes, proches des universités. Cela vous assure une forte demande locative et une gestion facile.
Ces biens combinent la valorisation à long terme, la facilité de gestion et la facilité de transmission.
Stratégies pour maximiser vos revenus locatifs
Il existe plusieurs stratégies pour maximiser le rendement de vos investissements locatifs. Dans un premier temps, il est important de prendre en compte la localisation.
Un bien situé dans un secteur prisé ou en développement attirera des locataires de qualité, prêts à payer un loyer plus élevé pour habiter dans un meilleur quartier. Après l’achat du bien, n’hésitez pas à améliorer la qualité du logement en installant de nouveaux meubles, des éléments de décoration ou des équipements.
Entretenez et améliorez le logement lorsque c’est nécessaire, afin d’attirer les locataires et d’obtenir des loyers plus intéressants. Pensez à la location meublée, à la colocation ou à la location courte durée, qui peuvent présenter une bonne rentabilité dans certaines circonstances. Enfin, une gestion administrative rigoureuse est essentielle : déterminez un loyer conforme au marché, choisissez bien vos locataires et assurez un suivi régulier des paiements.
En associant ces approches, vous maximiserez non seulement vos revenus locatifs, mais aussi la valeur à long terme de votre investissement immobilier.
Faites vous accompagner pour maximiser vos revenus passifs
Vous avez désormais les clés pour préparer sereinement votre succession. Mais se faire accompagner par un expert peut faire la différence. Investir dans l’immobilier n’est pas chose simple, et il est possible que vous rencontriez des complications à différentes étapes : de la recherche du bien à la mise en location et à la gestion.
C’est pourquoi, chez Félix Conseils, nous sommes présents avant, pendant et après votre investissement pour vous accompagner.
Nous vous proposons un service clé en main, aussi bien pour votre investissement que pour votre gestion locative. Ce qui vous permet de percevoir vos revenus chaque mois, sans aucune contrainte. Nous nous chargeons d’être sur le terrain pour répondre aux besoins de vos locataires, quelle que soit la demande.
Alors pourquoi vous rajouter cette charge alors que vous pouvez vous appuyer sur une équipe dédiée, qui s’occupe de tout pour assurer un investissement sécurisé et une gestion complète de A à Z ? Faites le choix de la sérénité et prenez rendez-vous avec un expert pour préparer votre succession en toute confiance !